der Nachweis über eine mindestens dreijährige berufliche Tätigkeit im Angestelltenverhältnis bei einem Bank-oder Kreditinstitut, einer Sparkasse, einer Kapitalanlagegesellschaft, oder einem Versicherungsunternehmen, oder

•     der Nachweis über eine positiv absolvierte Abschlussprüfung bei einem sonstigen Lehrgang aus dem Bereich Finanzdienstleistung mit mindestens 150 Unterrichtseinheiten.

Teilnehmer/innen mit nichtdeutscher Muttersprache müssen einen Nachweis über die Kenntnisse der deutschen Sprache erbringen. Die Zahl der Studienplätze ist beschränkt und wird nach pädagogisch-didaktischen und wirtschaftlichen Gesichtspunkten für jede neue Durchführung nach Rücksprache mit der wissenschaftlichen Leitung, durch die wirtschaftliche Leitung des Universitätskurses festgelegt. Die Leitung des Universitätskurses prüft die Eignung und die Erfüllung der Zulassungsvoraussetzungen und entscheidet über die Aufnahme in den Universitätskurs.

§ 4. Zielgruppen

Zielgruppen des Universitätskurses sind:

*

Absolvent/inn/en eines betriebswirtschaftlichen, volkswirtschaftlichen und/oder rechtswissenschaftlichen Universitätslehrganges der Karl-Franzens-Universität Graz

*

Absolvent/inn/en eines betriebswirtschaftlichen, volkswirtschaftlichen und/oder rechtswissenschaftlichen Studiums aus dem In-und Ausland

*

Selbständige Finanzdienstleister/innen oder die Mitarbeiter/innen von Finanzdiensleistern,

*

In Kreditinstituten oder Versicherungsanstalten oder Kapitalanlagegesellschaften tätige Mitarbeiter/inn/en mit mehrjähriger Berufserfahrung, die zur Verbesserung ihrer Berufschancen eine zusätzliche Qualifikation bzw. Spezialisierung erwerben wollen.

§ 5. Unterrichtsplan

(1) Gesamtübersicht

Der Unterrichtsplan enthält die nachstehend aufgelisteten Lehrveranstaltungen; alle Lehrveranstaltungen sind Pflichtveranstaltungen:

Titel der Lehrveranstaltung / LV-Typ KStd. / ECTS-Anrechnungspunkte Modul 1: Betriebswirtschaftslehre 32 / 2 Grundlagen der Betriebswirtschaftslehre / VU 8 / 0,5 Kenntnisse für die Unternehmensführung (Controlling) / VU 8 / 0,5 Organisation / VU 4 / 0,25 Personalmanagement / VU 4 / 0,25 Finanzmathematik / VU 8 / 0,5 Modul 2: Wertpapieranalyse 20 / 1,25 Wertpapieranalyse (Anleihen) / VU 4 / 0,25 Wertpapieranalyse (Aktien) / VU 8 / 0,5 Wertpapieranalyse: (Investmentfonds) 4 / 0,25 Wertpapieranalyse: Alternative Investments (z.B. Zertifikate) / VU 4 / 0,25 Modul 3: Rechtliche Grundlagen 20 / 1,25 Recht (Grundlagen) / VU 8 / 0,5 Steuerrecht / VU 4 / 0,25 Sozialversicherungsrecht / VU 8 / 0,5 Modul 4: Versicherungswesen 24 / 1,5 Versicherungsrecht / VU 8 / 0,5 Personenversicherungen / VU 8 / 0,5 Betriebliche (Alters)vorsorgen / VU 8 / 0,5 Modul 5: Volkswirtschaftslehre 8 / 0,5 Volkswirtschaftslehre / VU 8 / 0,5 Modul 6: Finanzierungen 16 / 1 Kommerzkredite / VU 8 / 0,5 Alternative Finanzierungsformen / VU 8 / 0,5 Modul 7: Alternative Veranlagungen 16 / 1 Sachanlagen, alternative Veranlagungen / VU 8 / 0,5 Unternehmerische Beteiligungen / VU 8 / 0,5 Projektarbeit 4 ECTS GESAMTSUMME 136 / 12,5

•     

(2) Lehrveranstaltungstypen

Im Curriculum ist folgender Lehrveranstaltungstyp festgelegt:

Vorlesungen verbunden mit Übungen (VU): Bei diesen sind im unmittelbaren Zusammenhang mit einer Lehrtätigkeit im Sinne des Abs. 3 Z 3 lit a, den praktisch-beruflichen Zielen des Universitätskurses entsprechend, konkrete Aufgaben und ihre Lösung zu behandeln.

§ 6. Prüfungsordnung

Für den Abschluss des Universitätskurses müssen alle Lehrveranstaltungen im Umfang von 136 KStd. (8,5 ECTS-Anrechnungspunkten) erfolgreich besucht werden, und es muss die vereinbarte Projektarbeit erfolgreich abgeschlossen werden. Die Feststellung des Studienerfolges erfolgt durch mündliche oder schriftliche Prüfungen über die einzelnen Lehrveranstaltungen und durch die positive Beurteilung der Projektarbeit. Die Beurteilung der einzelnen Lehrveranstaltungen obliegt den Lehrveranstaltungsverantwortlichen.

Die Bewertung der Prüfungsleistungen richtet sich nach der in § 73 Abs. 1 und 3 UG 2002 bestimmten Notenskala.

Die Projektarbeit wird von einem Begutachter bzw. einer Begutachterin, der/die von der wissenschaftliche Leitung des Universitätskurses bestimmt wird, beurteilt (Projektarbeit: 4 ECTS).

Sowohl das Thema der Arbeit als auch der Betreuer / die Betreuerin können von den Teilnehmenden vorgeschlagen werden und unterliegen dem Einverständnis der wissenschaftlichen Leitung des Universitätskurses und der betreffenden Person.

§ 7. Verleihung der Bezeichnung

Nach Erreichung des laut § 6 vorgeschriebenen Studienerfolges dürfen sich die Absolvent/inn/en als „Certified financial advisor“ bezeichnen.

§ 8. Universitätskursbeitrag

Der Universitätskursbeitrag schließt nur die Kosten des Universitätskurses gem. § 9 insbesondere für die Lehrveranstaltungen ein, nicht hingegen sonstige Kosten, die für Recherchen im Zuge der Erstellung der Projektarbeit oder für die Teilnahme an allfälligen Exkursionen anfallen und auch nicht die Kosten für Skripten und andere Kursunterlagen. Diese und allfällige weitere Kosten für Reisen, Unterkunft und Verpflegung sind von den Teilnehmenden selbst zu tragen.

Die wirtschaftliche Leitung des Universitätskurses behält sich eine Änderung des Universitätskursbeitrages aufgrund sinkender oder steigender Teilnehmendenzahlen vor.

Die Teilnehmer/inn/en dieses Universitätskurses haben nur den Universitätskursbeitrag und nicht auch den Studienbeitrag zu entrichten, sofern sie ausschließlich zum Universitätskurs zugelassen sind.

§ 9. Kosten des Universitätskurses

Die Kosten des Universitätskurses setzen sich aus den Aufwendungen für die Lehrenden und den sonstigen Aufwendungen für Leitung, Organisation etc. zusammen. Die dafür erforderlichen Mittel werden aus dem Universitätskursbeitrag und gegebenenfalls aus Drittmitteln aufgebracht. Falls die für die Durchführung des Universitätskurses erforderlichen Mittel nicht in entsprechender Höhe zur Verfügung stehen, kann der Universitätskurs nicht abgehalten werden. Diese Erfordernisse werden vor jedem Durchlauf von UNI for LIFE GmbH überprüft. Der Universität Graz erwachsen aus dem Universitätskurs keine Kosten.

§ 10. Durchführung des Universitätskurses

Der Universitätskurs wird ab dem Studienjahr 2008/09 in wirtschaftlicher und organisatorischer Kooperation mit UNI for LIFE GmbH durchgeführt.

Anhang I: Beschreibung der Lehrveranstaltungen

Grundlagen der Betriebswirtschaftslehre (0,5 ECTS-AP)

Die Haftung der Eigentümer bzw. Vertretungsorgane bei verschiedenen Rechtsformen von Unternehmen im Detail erklären können

Anhand von fiktiven Geschäftsfällen eine Einnahmen-Ausgabenrechnung mit Anlagenverzeichnis und Steuererklärung durchführen können

•     Eine Eröffnung-bzw. Endbilanz erstellen und die dazugehörige GuV erstellen können

•     Die Positionen einer Bilanz erklären können

•     Anhand von Kennzahlen aufgrund einer Bilanz die Liquidität, Rentabilität und den Verschuldungsgrad etc. feststellen bzw. berechnen können

•     Bei verschiedenen Rechtsformen von Unternehmen anhand von gegebenen Jahresabschlüssen die Ertragsteuern mit ohne Ausschüttungen berechnen können

•     

Kenntnisse für die Unternehmensführung (Controlling) (0,5 ECTS-AP)

Einen Businessplan in groben Zügen erstellen können

Eine Plan Einnahmen - Ausgabenrechnung bzw. Plan Erfolgsermittlung für die doppelte Buchführung machen können

•     Den Cash flow von Unternehmen in verschiedenen Varianten erklären und berechnen können

•     

Organisation (0,25 ECTS-AP)

Die gängigsten Unternehmensorganigramme mit Vor-und Nachteilen darstellen können

Unternehmensinterne Arbeitsabläufe darstellen und begründen können

•     

Die wichtigsten Paragraphen (Kündigung, Entlassung, unberechtigter Austritt, Urlaub etc.) aus dem Arbeitsrecht erklären können

Verschiedene Methoden für die Personalakquisition mit Vor-und Nachteilen erklären können

•     Einen Dienstvertrag bzw. Dienstzettel erstellen können

•     

Finanzmathematik (0,5 ECTS-AP)

Zinseszinsrechnungen (auch unterjährig) ohne Finanzrechner durchführen können

Den internen Zinsfuss einer Investition berechnen können

•     Eine ewige Rente (vor-oder nachschüssig) berechnen können

•     Die Netto-bzw. Brutto Rendite von Kapitalveranlagungen vergleichend berechnen können

•     Den Nettoertrag einer Kapitalversicherung berechnen können

•     Anleihen anhand von Risiken und Nettoertragsrechnung vergleichen können

•     

Wertpapieranalyse (Anleihen) (0,25 ECTS-AP)

Wertpapieranalyse (Aktien) (0,5 ECTS-AP)

Aktien anhand von verschiedenen (zu berechnenden) Kennzahlen vergleichen können

Die Chart - und Fundamentalanalyse in wesentliche Zügen anhand von Beispielen erklären können

•     Investmentfonds anhand verschiedener Kennzahlen vergleichen können

Personalmanagement (0,25 ECTS-AP)

•     

Wertpapieranalyse (Investmentfonds) (0,25 ECTS-AP)

Wertpapieranalyse: Alternative Investments (z.B. Zertifikate) (0,25 ECTS-AP)

*

  Die Funktionsweise von verschiedenen Instrumenten erklären können

*

Die Risiken dieser Investments erörtern können Recht (Grundlagen) (0,5 ECTS-AP)

Die verschiedenen Berufsgruppen innerhalb der Finanzdienstleistung mit den Tätigkeitsfeldern und Zugangsvoraussetzungen erklären können

Die wichtigsten Bestimmungen aus dem Wertpapieraufsichtsgesetz für die Praxis interpretieren können (z.B. Wohlverhaltensregeln)

•     Die wichtigsten Bestimmungen aus dem Kapitalmarktgesetz und die möglichen Folgen für Finanzdienstleister erklären können

•     Einschränkungen für die Kundenakquisition aufgrund von Telekommunikationsgesetz, E-Commerce Gesetz erklären können

•     Die für Finanzdienstleister wichtigsten Bestimmungen aus der Versicherungsvermittler Richtlinie nennen können

•     Ein Anlegerprofil unter Beachtung des Wertpapieraufsichtsgesetzes erstellen können.

•     

Steuerrecht (0,25 ECTS-AP)

*

  Die Besteuerung der verschiedenen Investments erklären und berechnen können, inklusive, Erbschaft und Schenkung

Sozialversicherungsrecht (0,5 ECTS-AP)

Die Beiträge für die verschiedenen staatlichen Versicherungsanstalten erklären und berechnen können

Das Pensionssystem „alt“ und das Pensionssystem „neu“ erklären können

•     Die Leistungen der staatlichen Versicherungen für die Fälle (Arbeits)unfall, (längere Erkrankung), Erwerbsunfähigkeit und Alterspension erklären und berechnen können

•     

Versicherungsrecht (0,5 ECTS-AP)

Die wichtigsten Bestimmungen für sämtliche Sparten aus dem Vers VG praxisbezogen erklären können (Kündigung, Rücktritt, etc)

Versicherungsbedingungen verschiedener Sparten vergleichend erklärend können

•     Vertragliche und Vorvertragliche Obliegenheiten anhand von Beispielen erklären können.

•     

Personenversicherungen (0,5 ECTS-AP)

Die Bestimmungen aus dem VersVG für Lebens-Unfall-und Krankenversicherungen erklären können

Die wichtigsten Bestimmungen für Lebensversicherungen aus dem Versicherungsaufsichtsgesetz erklären können

•     Die Versicherungsbedingungen für die Personensparten vergleichend erklären können

•     Den Nettoertrag bei kapitalbildenden Versicherungen berechnen können

•     

Betriebliche (Alters)vorsorgen (0,5 ECTS-AP)

Die verschiedenen Möglichkeiten für die Betriebliche Altersvorsorge vergleichend erklären können

Die Bestimmungen des Betriebspensionsgesetzes praxisbezogen erklären können

•     Die Steuerliche Komponenten bei betrieblichen Altersvorsorgen erklären können

•     Eine Pensionszusage rechtlich richtig formulieren können

•     

Volkswirtschaftslehre (0,5 ECTS-AP)

Die Entstehung und die Abläufe von Konjunkturzyklen erklären können

Die volkswirtschaftspolitischen Ziele erklären können (mit Begründung)

•     Die wichtigsten Fiskal-und Geldpolitischen Konjunkturmaßnahmen mit deren Auswirkungen auf die Kapital-und Geldmärkte erklären können

•     

Kommerzkredite (0,5 ECTS-AP)

Die Bonität und Liquidität von Unternehmen berechnen können (anhand von Jahresabschlüssen und Saldenlisten)

Die wesentlichen Punkte eines „Banken“ratings erklären können

•     Die wesentliche Aussagen und Ziele von „Basel II“ wiedergeben können

Alternative Finanzierungsformen (0,5 ECTS-AP)

(0,25 ECTS-AP):

Die wesentlichen Merkmale eines Realvertrages von einem Konsensualvertrag unterscheiden können

•     Die Besonderheiten eines Bauspardarlehens erklären können

•     

Sachanlagen, alternative Veranlagungen (0,5 ECTS-AP)

Wesentliche Gesichtspunkt von Veranlagungen in Sachgüter (Antiquitäten, Wertgegenstände, Immobilien) wiedergeben können

Den Nettoertrag einer Immobilienveranlagung anhand eines Beispieles berechnen können

•     

Unternehmerische Beteiligungen (0,5 ECTS-AP)

Die wesentlichen Merkmale und Risiken einer Beteiligung als Kommanditist inklusive Steuerlicher Auswirkungen erklären können

Die Risiken und Chancen einer Beteiligung anhand eines Prospektes und der Vertragsbedingungen beurteilen können

•     Den internen Zinsfuss einer Beteiligungen berechnen können

•     Wichtige Steuerliche Begriffe für Beteiligungen im Ausland erklären können

(0,25 ECTS-AP):

•     Die wesentlichen Merkmale von Leasingverträgen erklären können

Die verschiedenen Formen von Leasing darstellen können

* 

Die verschiedenen Tarife bei Bauspardarlehen erklären und berechnen können